Što rade financijski savjetnici?
Vaš rad kao financijskog savjetnika obično uključuje:
- Rasprava o klijentima o trenutnoj financijskoj situaciji i planovima za budućnost
- Istraživanje financijskih proizvoda
- Objašnjenje proizvoda klijentima i priprema jasnih preporuka za njih
- Detaljno vođenje evidencije
- Izrada financijskih izvještaja
- Ažuriranje klijenata o njihovom portfelju ulaganja
- Rješavanje upita klijenta
- Praćenje kretanja u financijskom zakonodavstvu i poštivanju zakona
Postoje tri vrste financijskih savjetnika:
- Vezan - radi u građevinskim društvima, bankama ili osiguravajućim društvima i nudi samo proizvode te tvrtke
- Višestruko povezano - predstavlja brojne tvrtke i prodaju samo njihove proizvode
- Nezavisni financijski savjetnik (IFA) - pružanje savjeta o mnogim financijskim proizvodima koji su dostupni na tržištu
Važno je da se pridržavate pravila i smjernica financijske industrije kako biste osigurali da su vaši savjeti nepristrani i pravedni te da ste kvalificirani za pružanje financijskih savjeta.
Radno vrijeme i uvjeti
Radni sati ovise o tome za koga radite. Radno vrijeme uglavnom je radnim danom od 9 do 17 sati, a rano je subota.
Možda radite u uredu, agenciji za nekretnine ili banci. Kao IFA, možete raditi od kuće i putovati u kuće klijenata kako biste ih upoznali. IFA obično rade večeri i vikendom kako bi se prilagodile potrebama klijenata.
Plaća
Vježbenik / novo kvalificirani: | 22.000 do 30.000 funti godišnje |
Sa iskustvom: | 40.000 funti godišnje |
Uloga uprave ili privatni savjeti klijenta | Do 70.000 funti godišnje |
IFA | Provizije i naknade klijentima od 75 do 250 funti po satu |
Proviziju plaćaju i davatelji osiguranja i hipotekarnih proizvoda.
Izvor : Nacionalna služba za karijeru
Potrebne kvalifikacije
Prije nego što postanete financijski savjetnik, morat ćete steći kvalifikaciju u financijskim savjetima koje priznaje FCA (Tijelo za financijsko ponašanje).
GCSE-i iz matematike i engleskog jezika također su poželjni zajedno s nekim relevantnim radnim iskustvom u prodaji, financijama ili korisničkim uslugama. To će vam omogućiti da se prijavite za ulogu za financijskog savjetnika:
- Podnošenje zahtjeva za program obuke financijskog savjetnika sa građevinskim društvom ili bankom
- Prijavljivanje za diplomski program školovanja kod građevinskog društva, banke ili velike tvrtke IFA-e. Za ovo će vam trebati diploma ili slična kvalifikacija.
- Uzimanje višeg nivoa naukovanja u pružanju financijskih savjeta, ako je dostupno u vašem području
Također ćete morati imati kreditni ček kako biste osigurali da niste stečajni ili imate nepodmireni dugovi. Također ćete morati proći provjeru DBS-a.
Možete pogledati neke detaljnije informacije o tome što trebate učiniti da biste postali financijski savjetnik na web stranici FLSP (Financial and Legal Skills Partnership).
Vještine, interesi i kvalitete
Da biste postali uspješan financijski savjetnik, trebat će vam:
- Snažne pismene i verbalne komunikacijske vještine
- Sposobnost jasnog objašnjavanja složenih informacija
- Sposobnost istraživanja i analize informacija
- Dobra prodajna vještina
- Znanje matematike i poznavanje računara
- Motivacija i odlučnost
- Diskrecija i pouzdanost
- Točnost i pažnja prema detaljima
- Povjerljivost i integritet
Obuka i razvoj
Svi pripravnički financijski savjetnici moraju imati industrijski priznatu kvalifikaciju kako je utvrdila Agencija za financijsko ponašanje (FCA) na minimalnoj razini 4. Priznate kvalifikacije uključuju:
- CII (Chartered Institute Institute) Razina reguliranog financijskog planiranja diploma 4
- CISI (Chartered Institute for Securities & Investment) Diploma za investicijske savjete Razina 4
- IFS diploma za financijske savjetnike i profesionalna svjedodžba o bankarskoj razini 4
Moguće je studirati na tradicionalnim fakultetima, privatnim centrima za obrazovanje ili putem učenja na daljinu. Popis pružatelja usluga obuke dostupan je na web mjestu Upute zajedno s potpunim popisom svih priznatih kvalifikacija.
Financijski savjetnici također trebaju imati Izjavu o profesionalnom položaju (SPS Certifikat) koja dokazuje valjanost vaših kvalifikacija i da ste registrirani na FCA. Za to se možete prijaviti svake godine putem tijela ovlaštenog FCA.
Regulacija industrije financijskih usluga i zakonodavstvo koje to kontrolira stalno se mijenjaju i morate biti u toku s razvojem tijekom svoje karijere. Kroz tečajeve Ifs School of Finance, CII i CISI dostupni su kratki tečajevi i programi profesionalnog razvoja koji će vam pomoći da nastavite s novim proizvodima i zakonodavstvom.
Društvo za osobne financije profesionalno je tijelo za industriju financijskog savjetovanja i planiranja. Kao član, imat ćete pristup njihovim shemama profesionalnog razvoja koje su u tijeku. Nakon što steknete CII naprednu diplomu u financijskom planiranju i imate najmanje pet godina iskustva u industriji, možete se prijaviti za status ovlašćenog financijskog planera.
Mogućnosti
Slobodna radna mjesta za financijske savjetnike u bankama i građevinskim društvima mogu se objaviti u nacionalnom tisku, agencijama za zapošljavanje, u industrijskim časopisima ili na web stranicama poslodavaca.
Nakon što ste osigurali poziciju s velikom financijskom organizacijom, možda će biti moguće prijeći na posao upravljanja ili poštivanja pravila osiguravajući da tvrtka slijedi regulatorne smjernice.
Sljedeće publikacije sadrže popisa slobodnih radnih mjesta i drugih korisnih općih čitanja:
- Škola financijskog savjetnika
- Novac marketing
- Financijski savjetnik
- VouchedFor - direktorij IFA-ova
- eFinancialCareers
Uvijek će biti potrebe za financijskim planerima, jer većina ljudi nema pojma kako financijski sustav funkcionira. Kao takav, Ured za nacionalnu statistiku u karijeri predviđa da će ovaj sektor imati stalni rast s oko 2059000 u 2014. na 2252000 u 2020. godini.
Dakle, ako smatrate da imate potrebne vještine i atribute, ovo bi mogla biti prava karijera za vas.
Slika: iStock
